オリックス銀行「金銭信託」

FPによる商品レビュー

第一号は募集予定金額100億円が即日完売となるほどの人気を見せた本商品をFPどのように見ているかをホンネでコメントしてみました。

レビュー時期:2013年6月
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ズバリ!『この商品はこんな人向け』

総括:
販売一週間で募集予定額(100億円)を集めた商品ですが、FPの評価は高いとは言えないものとなりました。
消費者に対してはシンプルな商品設計、定期預金と比較した場合の利回りの高さがポイントとなり販売が良好だったのでは予測されます。
これに対してFPのコメントでも、『定期預金よりももう少し金利の高い物を探している人』向きの商品との評価が多かったが、『リスクに対してリターンの低い商品』的なコメントが多く、積極的に勧めるという評価ではなく「しいて言えば」的な消極的選択と思われるような結果となりました。

ご当地FPからは以下のような意見が集まりました。


  1. 定期預金よりももう少し金利の高いものを探している人:5名
  2. イチローがとっても好きな人:3名
  3. 投資に疲れちゃった人:2名
  4. リスクはとりたくないが預金はイヤな人:1名
  5. 新しい物好きな人:1名
  6. 勧めない:1名
 

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